Leserfragen

Wenn die Bank alles wissen will

Fra­ge: Ich bin bereits seit meh­re­ren Jah­ren Kun­de bei mei­ner Bank. Vor eini­gen Tagen erhielt ich einen Anruf von mei­nem Kun­den­be­ra­ter. Er mein­te, es habe in letz­ter Zeit unge­wöhn­li­che Bewe­gun­gen auf mei­nem Kon­to gege­ben und er woll­te nach­fra­gen, zu wel­chem Zweck die­se Zah­lun­gen getä­tigt wor­den sei­en. Ich bin aber der Mei­nung, das gehe die Bank nichts an. Muss ich Aus­kunft über mei­ne Zah­lun­gen geben?

Ant­wort: Ja. Denn Ihr Bank­be­ra­ter fragt nicht nach, weil er gra­de etwas Abwechs­lung in sei­nem Job braucht und mit Ihnen plau­dern möch­te oder weil er ein beson­de­res Inter­es­se an Ihrem Pri­vat­le­ben hat. Er fragt nach, weil es sei­ne Pflicht ist. Ban­ken müs­sen sich an das Geld­wä­sche­rei­ge­setz hal­ten. Die­ses schreibt vor, dass bei aus­ser­ge­wöhn­li­chen und nicht plau­si­blen Trans­ak­tio­nen klä­ren­de Infor­ma­tio­nen ein­ge­holt wer­den müs­sen. Dies ist der Fall, sobald Kon­to­gut­schrif­ten und ‑bela­stun­gen erheb­lich von den üblich getä­tig­ten Umsät­zen oder Gut­ha­ben des betref­fen­den Kun­den vor­lie­gen. Ab wann eine Trans­ak­ti­on ver­däch­tig ist, hängt vom bis­he­ri­gen Ver­hal­ten und den finan­zi­el­len Ver­hält­nis­sen des Kon­to­in­ha­bers ab. Denn das Gesetz defi­niert kei­ne genau­en Kri­te­ri­en. So kann es sein, dass eine Bank den­sel­ben Betrag abklärt und eine ande­re Bank nicht. Sind die Grün­de für die Zah­lung kom­pli­zier­ter, kann die Bank Ver­trä­ge, Steu­er­erklä­run­gen oder wei­te­re Unter­la­gen ver­lan­gen, wel­che die Zah­lung erklären.

Es emp­fiehlt sich mit der Bank zu koope­rie­ren. Erklä­ren Sie Ihrem Kun­den­be­ra­ter die ent­spre­chen­den Zah­lun­gen. Denn wenn Sie sich wei­gern oder Infor­ma­tio­nen zurück­hal­ten, kann Ihnen Ihre Bank die Geschäfts­be­zie­hung kün­di­gen. Sie wird Ihr Kon­to sper­ren und (ohne Sie dar­über zu infor­mie­ren) eine Mel­dung an die Mel­de­stel­le für Geld­wä­sche­rei tätigen.

Glänzen Sie mit nützlichem Alltagswissen 

Wir senden Ihnen verständliche Antworten auf die beliebtesten Alltagsfragen kostenlos und direkt in Ihr Postfach. Der Versand erfolgt 2- bis 3-mal jährlich.

Hätten Sie es gewusst?

Ein teurer Ehemann?

Fra­ge: Mein Mann ist begei­ster­ter Motor­rad­fah­rer. Nun hat er sich ein neu­es Motor­rad gekauft, um damit Ren­nen fah­ren zu kön­nen. Da wir nicht über vie­le Rück­la­gen ver­fü­gen, hat der das Motor­rad trotz mei­nes aus­drück­li­chen Wider­spruchs auf Raten gekauft. Wenn mein Mann die Raten nicht bezah­len kann, haf­te ich dann mit mei­nem Ver­mö­gen mit für sei­ne Schul­den? Bei der Hei­rat haben

Weiterlesen »

Wenn plötzlich der Vermieter in der Wohnung steht

Fra­ge: Mein Ver­mie­ter will mei­ne Woh­nung besich­ti­gen, um zu prü­fen, ob die Hei­zung ord­nungs­ge­mäss funk­tio­niert. Ich möch­te das jedoch nicht und habe ihm den Besuch ver­wei­gert. Er mein­te dar­auf­hin, dass er trotz­dem kom­me, da es noch immer sei­ne Woh­nung ist und er das Recht habe, jeder­zeit vor­bei­zu­kom­men. Muss ich ihn in mei­ne Woh­nung las­sen? Ant­wort: Ja. Zwar ver­liert der Vermieter

Weiterlesen »
Scroll to Top
Cornel Wehrli Rechtsanwalt

Cornel Wehrli, Rechtsanwalt

Cornel Wehrli wohnt in Frick ...
...
...

Cornels Leitsatz

«Gesetzeskenntnis allein genügt nicht. Es gilt immer den Menschen mit seinen Sorgen und Wünschen zu erkennen, um gemeinsam den Erfolg anzustreben.»

Haben Sie gewusst?

Wenn Cornel gerade nicht in der Kanzlei ist, findet man ihn hoch oben über den Wolken beim Gleitschirmfliegen.